Vom Produkt zur Strategie: Warum bAV-Kompetenz heute mehr ist als eine gute Versorgungslösung

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat Canada Life im bAV-Kompetenz-Rating 2026 erneut mit der Bestnote „Exzellent“ ausgezeichnet. Mit der Gesamtnote 0,7 konnte Canada Life das Spitzenergebnis aus dem vorherigen Rating bestätigen und in der Kategorie Service zum ersten Mal die Top-Bewertung erzielen. 

Was macht bAV-Kompetenz heute aus? Und welche Erwartungen haben Unternehmen und Vermittler heute an moderne Versorgungslösungen? Darüber sprechen wir mit Birte Petrick, Business Consultant bAV bei Canada Life.

Frau Petrick, Canada Life wurde erneut mit „Exzellent“ ausgezeichnet. Welche Bedeutung hat dieses Ergebnis für Sie?
Das Rating ist für uns mehr als eine Auszeichnung. Es zeigt, wie leistungsfähig unsere Unterstützung für Vermittler, Arbeitgeber und deren Mitarbeitende in der Praxis ist.

Gerade in der bAV reicht ein gutes Produkt allein nicht aus. Erfolgreiche Versorgungslösungen entstehen dort, wo Beratung, Service, Verwaltung und Haftung zusammenspielen. Dass wir in allen Bereichen sehr überzeugend abgeschnitten haben, freut uns deshalb besonders. Gleichzeitig zeigt das Rating, welche Erwartungen Unternehmen und Vermittler heute an einen bAV-Partner haben.

Das IVFP entwickelt seinen Fragenkatalog kontinuierlich weiter und greift aktuelle Herausforderungen mit auf, zum Beispiel die Verzahnung der bAV mit weiteren Benefits oder kontinuierliches Qualitätsmanagement von Versorgungslösungen. Umso schöner ist es, dass die Ergebnisse bestätigen: Wir sind hier auf dem richtigen Weg.

Welche Trends und Erwartungen sehen Sie in der bAV?
Ein wichtiger Schwerpunkt des IVFP lag in diesem Jahr auf der ganzheitlichen Beratung. Arbeitgeber betrachten die betriebliche Altersversorgung zunehmend als Teil einer umfassenden Gesamt-Strategie. Im Fokus steht die Frage, wie sich bAV, Arbeitskraftabsicherung und weitere Benefits zu einem schlüssigen Gesamtangebot verbinden lassen. Die einzelnen Bausteine müssen ineinandergreifen.

Arbeitgeber suchen Lösungen, die unterschiedliche Bedürfnisse ihrer Mitarbeitenden berücksichtigen, die Verwaltung effizient gestalten und gleichzeitig die Attraktivität des Unternehmens als Arbeitgeber stärken. Damit ergeben sich auch Chancen für Vermittler: Wer Unternehmen bei ihrer gesamten Benefit-Strategie begleitet, entwickelt sich zunehmend vom Produktberater zum strategischen Partner.

Was zeichnet aus Ihrer Sicht ein erfolgreiches Versorgungskonzept aus?
Erfolgreiche Versorgungskonzepte verbinden Fachwissen und Erfahrung mit den richtigen operativen Werkzeugen. Wir verfügen wir über ein erfahrenes Team von bAV-Spezialisten und klar definierten Strukturen entlang der bAV‑Wertschöpfungskette. Gleichzeitig arbeiten wir mit externen Kooperationspartnern zusammen.

Der entscheidende Mehrwert liegt darin, dieses Know-how in passende Versorgungskonzepte zu übersetzen, die zur Strategie und den Zielen des jeweiligen Arbeitgebers passen.

Ein gutes Tool dafür ist auch unser bAV-Projektgenerator: Er unterstützt Vermittler und Unternehmen bei anspruchsvollen Fragestellungen mit personalisierbaren Unterlagen entlang des gesamten Prozesses: von der ersten Arbeitgeberansprache über die Konzeption einer attraktiven Versorgungslösung bis hin zur laufenden Betreuung.

Ganz entscheidend ist aber auch die Rolle des Arbeitgebers: Gerade im Zusammenspiel von betrieblicher und privater Vorsorge gewinnt er an Bedeutung. Er gestaltet strukturbildende, verlässliche Leistungen im Rahmen der bAV, während die private Vorsorge zusätzliche, individuell steuerbare Elemente beisteuert.

Welche Rolle spielen dabei Ihre Serviceangebote?
Eine sehr große. Unser Ziel ist es, Vermittlern und ihren Firmenkunden möglichst viele Hilfsmittel an die Hand zu geben, damit sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können: die Beratung und Umsetzung der Strategie.

Ein Beispiel ist unser bAV-Werkzeugkasten. Dort bündeln wir Beratungsansätze, Fachinformationen, Vorlagen und weitere Arbeitshilfen rund um die bAV. Die Inhalte werden laufend aktualisiert und greifen auch neue gesetzliche oder regulatorische Entwicklungen auf.

So erhalten Vermittler und Firmenkunden schnellen Zugriff auf praxisrelevante Informationen und können Beratungsgespräche effizient vorbereiten und durchführen.

Worauf führen Sie das verbesserte Ergebnis in der Kategorie „Service“ zurück?
Dahinter stehen gezielte Investitionen in digitale Anwendungen, effiziente Abläufe und die kontinuierliche Optimierung unserer Unterstützung für Arbeitgeber und Vermittler.

Mit unserem bAVnet stellen wir beispielsweise eine Plattform zur Verfügung, über die zahlreiche Verwaltungsprozesse digital abgewickelt werden können. Arbeitgeber und Mitarbeitende erhalten dadurch einen einfachen Zugang zu relevanten Informationen und können viele Vorgänge bequem online erledigen. Das entlastet Arbeitgeber enorm bei der Verwaltung.

Welche Unterstützung bietet Canada Life bei der Kommunikation mit den Mitarbeitern?
Die beste Versorgungslösung funktioniert nur, wenn sie von den Beschäftigten verstanden wird. Deshalb unterstützen wir unsere Geschäftspartner und deren Firmenkunden in der Mitarbeiterkommunikation.

Eine bAV entfaltet ihren vollen Wert, wenn sie in ein durchgängiges Kommunikationskonzept eingebettet ist: vom ersten Arbeitgeberversprechen im Recruiting über die Einführung im Unternehmen bis zur laufenden Information der Mitarbeitenden. Dafür stellen wir beispielsweise individuell gestaltbare Akquisemappen bereit. Diese können an das Erscheinungsbild des jeweiligen Unternehmens angepasst werden und helfen dabei, die Vorteile der bAV verständlich zu vermitteln.

So wird die betriebliche Altersversorgung für Mitarbeiter greifbarer und gleichzeitig als wertvoller Arbeitgeber-Benefit wahrgenommen. Arbeitgeber können ihre Rolle als Mitgestalter finanzieller Sicherheit über alle Lebensphasen hinweg klar kommunizieren.

Welchen Einfluss hat das erneute „Exzellent“-Rating für die Weiterentwicklung Ihrer bAV-Beratung und Services?
Die erneute Auszeichnung bestätigt einen Wandel, den wir im Markt deutlich sehen: Erfolgreiche bAV wird nicht mehr allein an Produkten gemessen, sondern daran, welchen Beitrag sie für Arbeitgeber und Mitarbeitende leistet.

Für uns ist das Rating deshalb nicht nur Bestätigung, sondern auch Orientierung. Es zeigt, wo wir heute stehen, und gibt Impulse für die Weiterentwicklung unserer Beratung, digitalen Lösungen und Services. Denn unser Ziel bleibt, Vermittler und ihre Firmenkunden bei der Gestaltung einer zukunftsfähigen betrieblichen Altersversorgung bestmöglich zu unterstützen.