Maximale Flexibilität für die Altersvorsorge: Der neue Flexible Kapitalplan
Auf Basis des Feedbacks unserer Geschäftspartner haben wir den Flexiblen Kapitalplan weiterentwickelt und gezielt an die Bedürfnisse der Kunden angepasst. Unsere Fondspolice gegen Einmalbeitrag ist jetzt noch flexibler – und bietet damit neue Argumente für Ihre Beratung.
Geringere Einstiegsprämie und frühere Kapitalverfügbarkeit
Kunden können den Flexiblen Kapitalplan jetzt mit einem Einmalbeitrag von 10.000 € abschließen. Das ermöglicht Ihnen, mit dem Tarif eine breitere Zielgruppe anzusprechen.
Zudem können Zuzahlungen jederzeit ab 250 € getätigt werden. So kann bereits mit kleinen Summen eine Altersvorsorge aufgebaut werden. Der maximale Einmalbeitrag inklusive Zuzahlungen beträgt 1 Mio. €, höhere Beiträge sind auf Anfrage möglich.
Bereits nach einem Monat Vertragslaufzeit können Kunden einmalig oder laufend Geld aus dem Vertrag entnehmen. Dadurch können sie flexibel auf unvorhersehbare Ereignisse reagieren.
Flexible Gestaltung des Rentenübergangs und zusätzlicher Todesfallschutz
Auch der Eintritt in die Rentenphase wurde optimiert. Bereits nach einem Monat kann der Kunde eine vorgezogene Voll- oder Teilverrentung sowie eine temporäre Rente beantragen. Über die Online-Berechnungssoftware können Sie den Renten- und WiederanlageRechner aufrufen und dort die mögliche Rente berechnen. Mit den Ergebnissen aus dem Renten- und WiederanlageRechner und dem Formular zu den Auszahlungsoptionen des Flexiblen Kapitalplans aus der Online-Berechnungssoftware kann der Kunde die vorgezogene Rente bereits mit seinem Antrag beantragen.
In puncto Hinterbliebenenschutz bietet der neue Flexible Kapitalplan zusätzliche Sicherheit. Kunden können neben der Rentengarantiezeit auch die Restkapitalisierung als Todesfallschutz wählen.
All das bietet dem Kunden beim Übergang in die Rentenphase jetzt noch mehr Gestaltungsfreiheit. Er kann zum Beispiel eine erhaltene Abfindung in den Vertrag einzahlen, eine temporäre Rente oder vorgezogene Teilverrentung beantragen und zu einem späteren Zeitpunkt die Vollverrentung oder ebenfalls eine temporäre Rente beantragen – je nach Lebenssituation.
Neue Fonds und das Automatische Ablaufmanagement
Beim Abschluss des Flexiblen Kapitalplans stehen dem Kunden 28 Fonds zur Verfügung. Darunter befinden sich 4 neue Canada Life-Fonds, die von unserer hauseigenen Fondsgesellschaft Setanta gemanagt werden. Besonders hervorzuheben ist der neue Renten Ökologisch II-Fonds, der ein nachhaltiges Investitionsziel nach Art. 9 der EU-Offenlegungsverordnung anstrebt. Weitere Highlights sind die 3 aktiv gemanagten Multi-Asset-Fonds mit unterschiedlichen Risikoprofilen und einem Sachwertanteil von 30-50 %, 50-70 % und 70-90 %. Die Mindestanlage in die Fonds beträgt 1 % des Beitrags.
Die folgende Grafik zeigt die aktuellen Portfolios.
Auch das Automatische Ablaufmanagement ist beim neuen Flexiblen Kapitalplan verfügbar. Sobald das festgelegte Anteilguthaben in den Einzelfonds erreicht ist, erfolgt eine automatische Umschichtung in das sicherheitsorientierte APM-Portfolio. Falls bereits ein APM-Portfolio im Vertrag besteht, wird in dieses umgeschichtet.
Durch die Auswahl an verschiedenen Investmentoptionen kann der Kunde seinen Vertrag individuell auf seine Ziele ausrichten.
„Der Flexible Kapitalplan ist schon lange ein heimlicher Held in unserem Produktportfolio. Mit den Neuerungen machen wir ihn auch für jüngere Kunden attraktiver, da sie jetzt auch mit weniger Kapital starten können und so für eine lebenslange Rente vorsorgen.“