Fondspolicen gegen Einmalbeitrag zur finanziellen Vorbereitung auf den Ruhestand

Seit 25 Jahren ist Canada Life in Deutschland aktiv – und von Anfang an setzen wir auf fondsgebundene Vorsorgelösungen. Dabei bleiben wir unserem Prinzip treu: Statt Trends hinterherzulaufen, vertrauen wir auf unsere Kernkompetenz.

Dazu gehören Fondspolicen gegen Einmalbeitrag, die zu ganz unterschiedlichen Lebenssituationen unserer Kunden passen – etwa am Ende der Berufstätigkeit. In dieser Lebensphase stehen viele Menschen vor der Frage, wie sie ihr angespartes Vermögen sinnvoll nutzen können. Ob durch langjähriges Sparen, Abfindungen oder auslaufende Lebensversicherungen – oft fehlt das Wissen über die verschiedenen Anlagemöglichkeiten und deren Vor- und Nachteile. 

Fondspolicen können bei der Anlage von Kapital eine wichtige Rolle im Ruhestandsmix spielen. Sie bieten gegenüber anderen Anlageformen klare Vorteile. 

• Lebenslange Einnahmen: Eine Rente stellt sicher, dass bis zum Lebensende ein Einkommen garantiert ist. Kunden gewinnen mit einer Rente also lebenslange Planungssicherheit.  

• Steuerliche Vorteile: Abhängig von der gewählten Aufschubdauer und Auszahlungsvariante können durch Steuervorteile höhere Renditen erwirtschaftet werden. Der Vergleich möglicher Kapitalleistungen ist im Online-Tool FondsanlagenOPTIMIERER einfach zu demonstrieren. 

• Absicherung von Hinterbliebenen im Falle des Todes: Die Fondspolicen von Canada Life bieten verschiedene Möglichkeiten, die Liebsten im Fall der Fälle finanziell abzusichern. 

Canada Life bietet 3 verschiedene Fondspolicen, die unterschiedliche Kundenbedürfnisse ansprechen. Denn selbst wenn sich der Zeithorizont vieler Kunden ähneln wird: Die Wünsche für die finanzielle Ausgestaltung des Ruhestands sind vielfältig.

Vorsorgen, aber nicht komplett festlegen?  

Für maximale Flexibilität während der Aufschubphase ist der Flexible Kapitalplan die richtige Wahl. Dieser Tarif hat einen Mindestbeitrag von einmalig 10.000 €. Kunden haben nach nur einem Monat jederzeit Zugriff auf das Kapital. Dies umfasst aber nicht nur Entnahmen. Auch eine vorgezogene Teilverrentung oder Vollverrentung sind möglich. Dabei entscheidet der Kunde, ob er die Rente lebenslang oder temporär erhalten möchte. Eine sofort beginnende Rente kann also aus einem Teil oder dem ganzen Anlagevermögen realisiert werden. So gestaltet der Kunde den Übergang in seinen Ruhestand nach seinen Wünschen.
Für eine längere Aufschubphase umfasst die Fondsauswahl unter anderem 3 vermögensverwaltende Setanta Multi-Asset Fonds. Diese vermögensverwaltenden Fonds bieten Kunden eine breite Risikostreuung und flexible Anpassung an Marktchancen. Die Mischfonds gibt es in 3 Risikoprofilen mit einem Sachwertanteil von wahlweise 70–90 %, 50–70 % oder 30–50 %.  

Garantierte Rente hat Priorität 

Die Rente ist für Viele im Alter die entscheidende Einnahmequelle. Es ist verständlich, dass viele Kunden Wert auf eine verlässliche Absicherung legen. Canada Life bietet mit der GARANTIE INVESTMENT RENTE private eine passende Lösung. Der Tarif ist als sofort beginnende und als aufgeschobene Variante wählbar. Was diese Fondspolice auszeichnet, ist eine lebenslange Rente in garantierter Höhe, die weiter steigen kann. Grund dafür: Das Vermögen der Kunden bleibt während der Bezugsphase weiter am Kapitalmarkt investiert und kann sich positiv entwickeln. Es gibt Situationen, da braucht man dringend Geld. In diesem Tarif kann jederzeit aus dem Kapital Geld entnommen werden – auch in der Rentenbezugsphase. Je nachdem wie viel Geld der Kunde entnimmt, wird die garantierte Rente entsprechend angepasst und kann danach wieder steigen. 

Bis zum Ruhestand ist noch etwas Zeit? 

Hat der Kunde noch mindestens 5 Jahre bis zur Rentenphase, stehen ihm die Möglichkeiten des bewährten GENERATION private plus offen. Insbesondere bei der Zusammenstellung des Fondsportfolios stehen rund 60 Einzelfonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten zur Auswahl. Mit dabei sind auch ETFs oder Themenfonds. Sucht der Kunde nach einem Sicherheitsbaustein im Portfolio, muss sein Planungszeitraum länger sein: Mit dem Unitised-With-Profits-Fonds, kurz UWP-Fonds, hat der GENERATION private plus eine Mindestaufschubzeit von 10 Jahren. Der UWP-Fonds sorgt durch einen jährlich neu festgelegten Wertzuwachs dafür, dass das Guthaben vor den Schwankungen an den Kapitalmärkten geschützt wird. 

Tipp:  
Canada Life bietet regelmäßig Online-Seminare zum Thema Einmalanlagen an. Schauen Sie mal rein.