Altersvorsorge mit UWP-Fonds: ein rundum überzeugendes Vorsorgepaket
Der Wunsch nach einer sicheren Geldanlage ist bei vielen Kunden fest verankert. Verständlich. Es sind bewegte Zeiten und Sicherheit ist ein hohes Gut. Aktuell leiden wir unter den steigenden Preisen durch die hohe Inflation und unter Lieferengpässen. Die unsichere politische Lage, die Auswirkungen der Pandemie und der neue politische Wille zur Energiewende… Das sind nur einige Themen, welche die Nachrichten bestimmen. Themen, die Ihre Kunden direkt betreffen. Deshalb ist eine Altersvorsorge, auf die sie sich verlassen können, wichtiger denn je. Was können Sie Ihren Kunden anbieten?
Eine Altersvorsorge mit dem Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds) bietet Ihren Kunden die gewünschte Sicherheit – und gleichzeitig die Chance auf eine gute Rendite. Der UWP-Fonds deckt vier Bedürfnisse ab:
- Eine finanziell abgesicherte Zukunft. Die guten Renditechancen des UWP-Fonds ermöglichen Ihrem Kunden ein Guthaben zum Rentenbeginn. Dieses trägt zu einem unbesorgten Leben im Alter bei. Entscheidend für die Absicherung im Alter ist bereits heute eine langfristig stabile Wertentwicklung. Seit Auflegung liegt die tatsächliche Wertentwicklung des UWP-Fonds zum 31.03.2022 bei 5,4 % p. a. Damit schlägt der UWP-Fonds vergleichbare Mischfonds sichtbar.
Unitised-With-Profits-Fonds im Vergleich
* Vergleichsindex: Kategoriedurchschnitt Mischfonds Aktien+Anleihen Welt, FINANZEN FundAnalyzer FVBS. Diese Werte geben die reine Wertentwicklung des GENERATION UWP-Fonds I wieder und sind insbesondere nicht repräsentativ für Verträge mit laufenden Beiträgen. Dieser Teilfonds des UWP-Fonds ist in den GENERATION-Produkten der Canada Life hinterlegt und wurde am 31.01.2004 aufgelegt. Die einzelnen Teilfonds sind in ihrer Zusammensetzung identisch. Die Darstellung basiert auf Netto-Werten, d. h. nach Abzug der Fondsmanagementgebühr. Zusätzlich wurden bei der tatsächlichen Wertentwicklung die Gewinne und Verluste berücksichtigt, die sich aus der Funktionsweise des UWP-Fonds ergeben. Der Rückkaufswert eines Vertrages hängt von der Höhe des geglätteten und des tatsächlichen Anteilguthabens sowie von den in den Versicherungsbedingungen beschriebenen Gebühren ab. Die tatsächliche Wertentwicklung kommt einem Vertrag in der Form des Schlussbonus nur bei Erfüllung der Garantievoraussetzungen zugute. Die Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft. Stand: 31.03.2022 - Eine sichere Geldanlage. Die Altersvorsorge mit dem UWP-Fonds bietet aktuell eines der höchsten Garantieniveaus am Markt. Die Beitragsgarantie liegt bei 90 %. Dazu kommen noch Treueboni. Während der Laufzeit kann die Garantie bei über 100 % liegen, abhängig vom Beitrag und Tarif. Voraussetzung ist immer, dass die bedingungsgemäßen Garantievoraussetzungen zum Rentenbeginn erfüllt sind.
- Ein gutes Gewissen: Der UWP-Fonds ist ein Fonds nach Artikel 8 der Offenlegungsverordnung. Das sind Fonds mit ökologischen und/oder sozialen Merkmalen. Unsere betreuende Fondsgesellschaft Setanta verwaltet alle Vermögenswerte des UWP-Fonds nach ihren Richtlinien für verantwortungsvolles Investieren. Für Canada Life ist es ein zentrales Anliegen, nachhaltige Ansätze in allen Bereichen unseres Unternehmens zu integrieren.
- Einen vertrauenswürdigen Partner für ein langfristiges Investment. Wir haben eine sehr starke Finanzkraft und hohe Solvabilität. Die Rating-Agentur Assekurata zeichnete Canada Life Deutschland mit einer der besten vergebenen Bonitätsnoten für einen in Deutschland tätigen Lebensversicherer aus: AA- mit positivem Ausblick. Zudem gehören wir zu einem der größten Konzerne der Lebensversicherer weltweit: der Great-West Lifeco Inc.
Was macht das UWP-Konzept so einzigartig?
Das UWP-Konzept verbindet hohe Renditechancen mit gleichzeitig starken Garantien. Das ist durch ein in Deutschland einzigartiges Konzept möglich: Kunden profitieren von der Kombination aus endfälligen Garantien und den Renditechancen der Aktienmärkte während der Ansparphase. Im UWP-Konzept schützt ein geglätteter Wertzuwachs vor Verlusten durch Schwankungen am Kapitalmarkt. Der hohe Sachwertanteil von derzeit rund 50 %, hauptsächlich in Aktien investiert, sorgt für hohe Renditechancen.
Überzeugen Sie Ihre Kunden von den Vorteilen einer Altersvorsorge mit dem UWP-Fonds. Unser Beratungsansatz unterstützt Sie bei Ihrem nächsten Beratungsgespräch.