Altersvorsorge mit Fonds: Wenn nicht jetzt, wann dann?
Aktuelle Krisen beeinflussen die Aktienmärkte: Die Auswirkungen der Ukraine-Krise zeigen sich deutlich an den Kursentwicklungen. Was viele nicht wissen: Gerade in den Tiefs liegt die Chance, kräftig von den Aktienmärkten zu profitieren.
Jetzt ist also ein guter Zeitpunkt, in die langfristige Altersvorsorge zu investieren. Kunden kaufen am Markt gewissermaßen zum Vorzugspreis ihre finanzielle Absicherung. Denn mit dem gleichen Beitrag erhält der Kunde mehr Fondsanteile – und damit ein stärkeres Fundament zum Aufbau einer starken Rente.
Langfristige Entwicklung: aufwärts trotz Krisen!
Bei der Investition in Sachwerte wie Aktienfonds ist es wichtig, langfristig zu denken. Die Vergangenheit zeigt: Auf lange Sicht gesehen gleichen sich Verluste aus und die Geldanlage erreicht eine positive Wertentwicklung. Das gilt auch für unsere fondsgebundene Altersvorsorge mit dem Unitised-With-Profits-Fonds (UWP-Fonds). Der Fonds zeigt seit seiner Auflegung eine überzeugende Wertentwicklung.
Um die Gefahr vor Verlusten zu minimieren, wünschen sich viele Kunden eine Vorsorgelösung mit Sicherheitsbaustein. Auch diesen Wunsch erfüllt unsere fondsgebundene Altersvorsorge. Der im Tarif GENERATION private plus wählbare UWP-Fonds schützt vor Verlusten, wenn zum Rentenbeginn die Voraussetzungen für die Garantie erfüllt sind. Grund dafür ist der jährlich festgesetzte geglättete Wertzuwachs des UWP-Fonds. Er beträgt aktuell 1,5 % p. a.* Für Kunden, die vor allem renditeorientiert anlegen möchten, steht unsere freie Fondsauswahl zur Verfügung. Wie Ihr Kunde den Tarif GENERATION private plus auch gestaltet, er kann sich auf die fondsgebundene Altersvorsorge verlassen. Das bestätigte erst jüngst das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Das IVFP bewertet unseren GENERATION private plus mit und ohne Garantie mit „Exzellent“.
„Jetzt haben wir es schwarz auf weiß: GENERATION private plus ist exzellent, wie die Auszeichnung des IVFP dokumentiert! Ganz egal, ob mit oder ohne Garantie! Gerade, wenn man Einmalbeiträge gut investieren will, ist man bei uns gut aufgehoben, denn wir bieten Renditechancen – und Garantien!“
Dr. Igor Radović, Direktor Produkt- und Vertriebsmanagement bei Canada Life Deutschland
Wie gut sich eine Einmalanlage in den Tarif GENERATION private plus mit Garantiebaustein entwickeln kann, zeigt die folgende Grafik. Nach 12 Jahren hätte sich die Investition fast verdoppelt.
Eine Fondspolice bietet nicht nur gute Renditechancen
Eine Fondspolice bietet gegenüber einer Direktanlage in Fonds überzeugende Vorteile. Bis zum Rentenbeginn zahlt der Versicherungsnehmer keine Abgeltungssteuer. Im Tarif GENERATION private plus kann der Rentenbeginn flexibel bis zum 85. Lebensjahr der versicherten Person hinausgeschoben werden. Das Guthaben bleibt in diesem Fall bis zum neuen Rentenbeginn im UWP-Fonds investiert. Der Kunde profitiert weiterhin von den Steuervorteilen sowie den Renditechancen und der hohen Beitragsgarantie*** des UWP-Fonds.
Langfristige Rendite und Sicherheit der Anleger im Fokus
Unsere Fondsgesellschaft Setanta managt den UWP-Fonds. Setanta verfolgt dabei einen konservativen Value-Ansatz. Sie investiert in Qualitätsunternehmen mit nachvollziehbaren Geschäftsmodellen und Aussicht auf langfristigen Erfolg. Mit dieser Strategie ist der UWP-Fonds seit Auflegung langfristig erfolgreich.
Weitere Argumente für Einmalanlagen in den Tarif GENERATION private plus finden Sie in unserem Kundenmagazin „EINMALANLAGE GENERATION PRIVATE PLUS“.
* Stand August 2022: Der geglättete Wertzuwachs beträgt aktuell 1,5 % p. a. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.