Digitale bAV-Lösung minimiert Beratungsaufwand, optimiert Prozesse und maximiert Abschlussquoten

Gastbeitrag von Torsten Burkart

Planung, Beratung und Abschluss der betrieblichen Altersversorgung (bAV) sind äußerst zeit- und kostenintensiv für alle Beteiligten. Einer der Gründe vermutlich, warum viele Arbeitgeber das wichtige bAV-Thema eher ausweichend behandeln, als es aktiv zu fördern und anzugehen.

Und ein Grund für dWerk, bAV-Beratung und -Prozesse zu optimieren und intelligent in die Zukunft zu führen. Durch unsere erste digitale und vollautomatisierte bAV-Lösung (dBAV) lassen sich 90 % der Kosten des bisherigen Beratungsaufwands einsparen. Auch die Abschlussquoten sind deutlich höher!

Ein Konzept, das überzeugt: Mit Canada Life konnten wir einen neuen Produktpartner für unser digitales Beratungstool gewinnen. Wir freuen uns auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit!

Zukunftsweisende dBAV-Lösungen durch langjährige Erfahrung

Als Software-Dienstleister ist dWerk schon seit vielen Jahren ein zuverlässiger Partner der Versicherungsbranche. Wir bieten leistungsstarke und zukunftssichere Lösungen. Durchdacht bis ins kleinste Detail, datenschutzkonform und rechtssicher dokumentiert. Bei unserer vollautomatisierten bAV-Lösung setzen wir auf komplette Digitalisierung, vereinfachte Prozesse, schnelle Abwicklung, verständliche Erklärungen und niedrige Kosten. Die dBAV-Lösung digitalisiert die Beratung und einzelne Prozesse. So können wir Unternehmen unterschiedlichster Größen die beste und genau zu ihnen und ihren Mitarbeitern passende betriebliche Altersversorgung anbieten. Objektiv, unkompliziert und schnell.

Möglich macht dies unter anderem unsere digitale Video-Beratungsplattform. Vermittler nutzen den interaktiven dBAV-Video-Player, in dem ein virtueller Moderator vollständig und rechtskonform zur bAV berät. Äußerst flexibel und transparent. Und gerade während der Corona-Pandemie ein Instrument, das in jeglicher Hinsicht für Sicherheit sorgt.

Vorteile für Unternehmen und Arbeitgeber

Durch unsere dBAV-Lösung mit Einsatz unseres interaktiven dBAV-Video-Players bleiben Betriebsabläufe weitestgehend ungestört. Arbeitgeber können so ihre Kosten deutlich senken. Außerdem können sie sich nach einem Erstgespräch auf ein lösungsorientiertes, attraktives, auf sie zugeschnittenes bAV-Angebot verlassen. Zusätzlich werden sie durch die DSGVO-konforme und automatische Dokumentation enthaftet. Denn das Online-Beratungstool erfüllt alle Vorschriften der BaFin, des VVG, der Datenschutzbehörden und weiterer Instanzen.

Nicht zu vergessen: Eine attraktive bAV ist ein wichtiges Instrument zur Mitarbeiterbindung und für das Personalmanagement! Denn auch dieses profitiert von der dBAV: Sie bereitet Lohn- und Gehaltsdaten digital auf und liest sie in das System ein. Die üblichen Informationsveranstaltungen und Einzelberatungen entfallen, der digitale Prozess ersetzt die klassischen Gespräche.

Vorteile für Angestellte

Der interaktive Videoplayer ersetzt die aufwändige, persönliche Beratung. Er präsentiert und dokumentiert alle wichtigen Inhalte als systematische Beratung und führt automatisiert durch den individuellen Beratungsprozess. Zeit- und ortsunabhängig, ohne jeglichen Entscheidungsdruck. Individuelle Angebote, einschließlich Steuer- und SV-Ersparnis, kann der Nutzer direkt berechnen und damit den Vertrag sofort online abschließen.

Vorteile für Makler und Versicherer

Berater, wie Versicherungsagenten und Makler, sparen mit unserem dBAV-Tool viel Zeit und Kosten. Durch die Digitalisierung entfallen intensive Einzelberatungen. Prozesse, zum Beispiel Berechnungen, Abschluss und Dokumentation, übernimmt die digitale bAV-Beratung komplett. Rentabilität und Abschlussraten steigen. Durch die Digitalisierung der bAV eröffnet der Makler seinen Kunden eine völlig neue (digitale) bAV-Beratungswelt. Individuell auf sie zugeschnitten, unabhängig von Ort und Zeit, intuitiv und komfortabel nutzbar. Dies führt zu einer hohen Akzeptanz auf Seiten der Nutzer, wie Firmenkunden und -angestellte. Und es erhöht die Weiterempfehlungsquote für den Makler deutlich.